Sábado 14 de junio de 2025
Antes era por más de 10,000 dólares, ahora por más de 200
Dr. Armando Rojano Uscanga
Las casas de cambio de la frontera de Estados Unidos con México deben cumplir una nueva regla del gobierno de Donald Trump, pues el Departamento del Tesoro las obliga a reportar cualquier operación superior a 200 dólares, cuando antes eran solo las mayores de diez mil. Se trata de erradicar las tramas de lavado de dinero, pero se cuestiona la eficacia de una táctica que afecta a millares de pequeñas operaciones locales de servicios monetarios de convertir dólares y pesos para turistas, personas que buscan atención médica asequible, trabajadores y parientes que visitan a su familia.
Las casas de cambio están obligadas a informar al gobierno de cualquier transacción de 200 dólares o más, con los datos de identificación personal del cliente. Scott Bessent, secretario del Tesoro, afirma que la nueva política, dirigida por la Red de Represión de Delitos Financieros FinCEN, por su sigla en inglés, forma parte de un enfoque para combatir la amenaza de los cárteles de la droga. Se centró en 30 códigos postales de California y Texas por su proximidad a un importante paso fronterizo,
Las casas de cambio han aumentado sus horas de trabajo en un 50 % para hacer frente a las exigencias del nuevo requisito de información, pues en una empresa en 2024, con el anterior umbral de 10.000 dólares, la empresa presentó poco más de 120 informes al gobierno federal. Ahora, entre el 14 de abril y el 14 de mayo de este año, ha procesado casi 1500 informes. Además, a los clientes les inquieta entregar su identificación, sus números de Seguro Social y otros datos personales para las transacciones cotidianas, sabiendo que su información iba a parar a una base de datos federal.